Credin entiset johtajat myönsivät syyllisyytensä 150 miljoonan dollarin kryptovaluuttapetoksiin

Kaksi entistä johtajaa konkurssiin joutuneesta kryptovaluuttalainanantaja Cred Inc:stä tunnusti tiistaina syyllisyytensä liittovaltion syytteisiin salaliitosta sähköpetoksen tekemiseksi. Skandaalissa asiakkailta on huijattu yli 150 miljoonaa dollaria. Crypto kustannuksia, ja seuraukset ovat kauaskantoisia.

Tuhoisa petos

Credin perustajajäsen ja entinen toimitusjohtaja Daniel Schatt ja sen entinen talousjohtaja Joseph Podulka myönsivät San Franciscon liittovaltion oikeudessa, että he olivat tietoisesti johtaneet asiakkaita harhaan yrityksen taloudellisesta tilanteesta ja lainanantokäytännöistä vuonna 2020. Yhdysvaltalainen käräjätuomari William Alsup totesi, että johtajat antoivat yhdessä epäjohdonmukaisen ja kohtuuttoman positiivisen ja siten harhaanjohtavan kuvan yrityksestään. Puolustukseksi he myönsivät jakaneensa vain positiivista tietoa ja salanneensa tarkoituksella negatiivisia asioita kannustaakseen asiakkaita tallettamaan kryptovarojaan Credille.

Cred hakeutui konkurssiin lokakuussa 2020, ja asiakkaat jättivät yli 6.000 140 korvausvaatimusta, joiden arvo oli yli XNUMX miljoonaa dollaria.

Ennen tuhoa

Credin lasku alkoi käytännössä maaliskuun 2020 äkillisen pörssiromahduksen aikana, kun Bitcoin romahti jopa 40 % aiheuttaen 750 miljoonan dollarin arvosta selvitystilaa yhdessä päivässä juuri COVID-19-pandemian alkaessa. Credin johtajat yrittivät epätoivoisesti pitää yrityksensä pinnalla houkuttelemalla uusia asiakkaita rahaksi ja estämällä pakolaispyyntöjä.

Schatt selitti oikeudessa, että romahdus aiheutti valtavan uhan Credille, koska he eivät kyenneet täyttämään vakuusvaatimuksiaan. Credin reaktio markkinatilanteeseen oli kuitenkin vasta alkua heidän alamäelleen. Tilanne paheni entisestään, kun Credille tuli 40 miljoonan dollarin vaje maksamatta olevien lainojen vuoksi, jotka olivat pääasiassa sen päälainanantajalta MoKreditiltä. Yrityksen perusti Credin toinen perustaja Lu Hua, ja se tarjosi "vakuudettomia mikrolainoja kiinalaisille pelaajille", hallituksen tietojen mukaan.

Credin kerrotaan sijoittaneen noin 80 % asiakasvaroistaan ​​MoKreditiin, joten yhtiön maksukyky on täysin riippuvainen lainanottajan takaisinmaksukyvystä. Korkeasta riskistä huolimatta MoKredit oli Credin tärkein tulonlähde, joka toi lähes kaikki asiakastuottojen korkotuotot. MoKreditin toistuvista epäonnistumisista ei kuitenkaan koskaan ilmoitettu Credin asiakkaille.

Uteliaisuutesi saattaa nyt herätä entistä enemmän, varsinkin kun kerron, että tapaukseen osallisena ollutta pääomajohtaja James Alexanderia syytetään noin kahden miljoonan dollarin arvosta Bitcoinin kavalluksesta.

Tuomio ja sen seuraukset

Syyttäjät ovat suositelleet Schattille jopa 72 kuukauden ja Podulkalle 62 kuukauden vankeusrangaistusta. Kuuleminen on ajoitettu 26. elokuuta. Elämme jännittäviä aikoja, jolloin tällaisten väärinkäytösten seuraukset kaikuvat kryptomaailmassa vielä pitkään.

Kysymys ja vastaus

Mikä on syynä entisiä Credin johtajia vastaan ​​nostettuihin syytteisiin?
Entiset johtajat tunnustivat syyllisyytensä asiakkaiden tahalliseen harhaanjohtamiseen yrityksen taloudellisesta tilanteesta, mikä johti asiakkaille jopa 150 miljoonan dollarin kryptovaluutan menetykseen.

Mikä oli MoKreditin rooli Credin kaatumisessa?
Cred sijoitti käytännössä kaikki asiakasvaransa MoKreditiin, mikä teki sen taloudellisesta vakaudesta riippuvaisen tämän lainanantajan takaisinmaksuista, joka lopulta laiminlöi maksunsa.

Mitä rangaistuksia syytetyille voidaan määrätä?
Syyttäjät ovat suositelleet Daniel Schattille jopa 72 kuukauden ja Joseph Podulkalle 62 kuukauden vankeusrangaistusta, ja kuuleminen on määrä pitää 26. elokuuta.